经营许可:数字货币交易,币币交易,法币交易。(美国MSB属于金融监管局登记备案,可以从事金钱服务,被广泛同于数字货币业务,MTL是做到各州合规,并且可以完全从事法币交易、数字货币业务,不具备在美国多年金融资质的话,必须先申请MSB做备案,再申请各州牌照)
申请流程:
1. 前期准备:包括10份资料,如果公司是多重架构,需要全部调查,包括母公司背景(委托代理7000美金)
2. 保证金及账户存款:各州不同,加州50万美金,纽约100万美金,华盛顿州2万美金(如果在线下有业务必须申请对应州的牌照,线上不需要),账户存款各州不同(低2万美金)
3. 开户:boa或者摩根大通,并且不可以大陆开户,要去当地开户,(美国那边律师要见到本人,确认资质,规避风险)
4. 牌照申请:
时间3-5个月(不包括材料准备)费用4万美金(申请不成功退1/3费用)律师出具资质认证等10000美金(不定)
5. 后期维护:一周年一次,各州费用不同,8000美金以上。
注:该牌照不需要实际办公场所及员工,但是对于资质要求较严格,必要的资质证明需要律师来出具,申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳,需要定期更新(包括股份变动,场地变更,规模扩大等),华盛顿来举例,2万美照保证金是从事100万美金以下的业务,呈阶梯式增加。