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加拿大MSB牌照简介
根据犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法案，您的企业必须在加拿融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 注册成为货币服务企业。自 2020 年 6 月 1 日起，外国货币服务企业也必须在 FINTRAC 注册，从而遵守相关报告和记录保存要求。
不遵守该法案可能会导致刑事或行政处罚。通常，FINTRAC 将对违规行为进行评估，以确定适当的应对措施。行政罚款通常用于解决重复的不合规行为，并促进未来对该法案的遵守。
对于极为不遵守该法案的极端情况下，则可能会受到刑事处罚。在这些情况下，可以处以罚款或监禁等刑事处罚。
什么时候需要加拿大 MSB 牌照？
根据该法案，只有拥有有效的加拿大 MSB 牌照（货币服务企业），才有权从事以下业务：
#1：提供以下服务之一：
交易；
汇款；
签发或兑换汇票、旅行支票或任何类似物品；和
交易
#2：为加拿大的个人或实体提供直接服务
如果您将宣传材料发送给位于加拿大、经营加拿大域名或其他方式的个人或实体，并且将您的企业列在任何加拿大企业目录（例如 Akama、Strictly Canadian、LiveBusiness 等）中，都将适用。
否则，提供汇款服务，与同一个人或实体进行单笔转账金额超过 1,000 美元的交易也可被视为直接服务。
#3：向位于加拿大的客户提供这些服务
如果您为地址在加拿大，在加拿大拥有银行、信用卡或支付处理服务，或者身份由加拿大省或地区签发，该法案也将适用于您的外国企业。
同样重要的是要注意，如果您严格作为货币服务业务的代理人或作为报告实体进行货币服务业务活动，同时还运营其他相关服务，则您将不受本法的约束。
如果您不确定您的货币服务业务是否需要加拿大 MSB 牌照，请随时 联系我们 免费咨询。我们的专家团队将在接下来的 24 小时内回复。
